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企业年金基金管理办法第七章 收益分配及费用

发布网友 发布时间:2024-10-18 04:48

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热心网友 时间:2024-10-26 07:01

企业年金基金的收益分配及费用管理有明确的规定。首先,账户管理人采用份额计量方式,根据基金单位净值,每周或每日为个人账户和企业账户足额记入,且账户管理费用有限额,每户每月不超过5元人民币,特定情况下,如退休人员账户,可能由受益人自行承担费用。

受托人和托管人的管理费分别不高于财产净值的0.2%和0.2%,投资管理人的年度管理费则为1.2%。管理费的提取比例与管理情况相关,由相关监管部门适时调整。投资管理人会从管理费中提取20%作为风险准备金,用于弥补投资亏损,当合同终止时,风险准备金将用于填补亏损,超出部分则归投资管理人所有。

风险准备金的管理十分严格,需存放于专门的托管账户,且在达到一定比例时可停止提取。托管人对风险准备金账户不收取费用。风险准备金的投资需遵循低风险、高流动性的原则,产生的收益也纳入风险准备金管理。

以上规则确保了企业年金基金的公正、透明和风险管理,为参与者的权益提供了保障。

热心网友 时间:2024-10-26 07:01

企业年金基金的收益分配及费用管理有明确的规定。首先,账户管理人采用份额计量方式,根据基金单位净值,每周或每日为个人账户和企业账户足额记入,且账户管理费用有限额,每户每月不超过5元人民币,特定情况下,如退休人员账户,可能由受益人自行承担费用。

受托人和托管人的管理费分别不高于财产净值的0.2%和0.2%,投资管理人的年度管理费则为1.2%。管理费的提取比例与管理情况相关,由相关监管部门适时调整。投资管理人会从管理费中提取20%作为风险准备金,用于弥补投资亏损,当合同终止时,风险准备金将用于填补亏损,超出部分则归投资管理人所有。

风险准备金的管理十分严格,需存放于专门的托管账户,且在达到一定比例时可停止提取。托管人对风险准备金账户不收取费用。风险准备金的投资需遵循低风险、高流动性的原则,产生的收益也纳入风险准备金管理。

以上规则确保了企业年金基金的公正、透明和风险管理,为参与者的权益提供了保障。

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