基金折算是什么样意思?
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发布时间：2022-04-24 17:41
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懂视网
时间：2022-06-26 17:16
什么是分级基金的定期折算?具体的折算步骤有哪些?下面小编为大家详细介绍。
基金折算专讲1、什么是分级基金的定期折算?
定期折算是指在每一个计息周期结束后(通常为一年)，将A份额的约定收益(即大于1元的部分)折算为母份额，投资者可以通过赎回母份额来实现收益。
基金折算专讲2、能否举例说明定期折算?折算的具体步骤是什么?
假设某分级基金A类份额与B类份额的份额配比为1:1，A类份额在该计息周期的约定收益率为5.8%。某投资人在折算基准日持有基础份额、A类份额、B类份额各10,000份，折算前基础份额、A类份额、B类份额的基金份额净值分别为1.292元，1.059元、1.525元，则折算后三类份额的基金份额净值及投资者持有份额变化情况如下表所示。
具体折算步骤如下：
1)A类份额折算后净值=折算基准日A类份额净值-A类份额约定收益=1.059-0.058=1.001
2)基础份额折算后净值=(A类份额折算后净值+B类份额净值)/2=(1.001+1.525)/2=1.263
基础份额折算后份数=基础份额折算前净值*基础份额折算前份数/基础份额折算后净值
=1.292*10000/1.263=10229
3)A类份额折算后份数=约定收益*A类份额折算前份数/基础份额折算后净值
=0.058*10000/1.263=459
4)B类份额折算前后净值与份数保持不变。
基金折算专讲3、什么是分级基金的不定期折算?
不定期折算，又称到点折算，是分级基金保障进取份额活力和优先份额风险的一项条款。不定期折算可分为向上折算和向下折算。根据基金合同，当母基金净值高于某一阈值(目前大部分股票型分级基金上折阈值设置为1.500元)，则触发上折;当分级基金B份额低于某一阈值(目前大部分股票型分级基金下折阈值设置为0.250元)，则触发下折。需要注意的是，部分分级基金不设向下折算条款，而是当分级基金B份额参考净值低于某一阈值(通常为0.200元或0.100元)时，A份额与B份额开始同涨同跌。投资者在投资分级基金时须认真加以学习和鉴别。
基金折算专讲4、能否举例说明向上折算?具体的折算步骤是什么?
目前通行的股票型分级基金向上折算方式有两种，一种是A份额、B份额和基础份额净值均折算为1，第二种是A份额、B份额和基础份额净值均折算为A份额参考净值。下面分情形举例说明。
1)A份额、B份额和基础份额净值均折算为1的情形
假设某分级基金A类份额与B类份额的份额配比为1:1，某投资人在折算基准日持有基础份额、A类份额、B类份额各1万份，折算前基础份额、A类份额、B类份额的基金份额净值分别为1.50元，1.028元、1.927元，则折算后三类份额的基金份额净值及投资者持有份额变化情况如下表所示：
具体折算步骤如下：
a)1万份单位净值为1.50元的基础份额折算为15,000份单位净值为1.000元的基础份额。
b)1万份单位净值为1.028元的A类份额折算为1万份单位净值为1.000元的A类份额和280份净值为1.000元的基础份额。
c)1万份单位净值为1.927元的B类份额折算为1万份单位净值为1.000元的B类份额和9270份净值为1.000元的基础份额。
2)A份额、B份额和基础份额净值均折算为A份额参考净值的情形
假设某分级基金A类份额与B类份额的份额配比为1:1，某投资人在折算基准日持有基础份额、A类份额、B类份额各1万份，折算前基础份额、A类份额、B类份额的基金份额净值分别为1.50元、1.028元、1.927元，则折算后三类份额的基金份额净值及投资者持有份额变化情况如下表所示。
具体折算步骤如下：
a)1万份单位净值为1.50元的基础份额折算为14,591份单位净值为1.028元的基础份额。
b)1万份单位净值为1.028元的A类份额折算后份额数及参考净值不变。
c)1万份单位净值为1.927元的B类份额折算为1万份单位净值为1.028元的B类份额和8745份净值为1.028元的基础份额。
基金折算专讲5、能否举例说明向下折算?具体的折算步骤是什么?
假设某分级基金A类份额与B类份额的份额配比为1:1，某投资人在折算基准日持有基础份额、A类份额、B类份额各1万份，折算前基础份额、A类份额、B类份额的基金份额净值分别为0.661元，1.059元、0.246元，则折算后三类份额的基金份额净值及投资者持有份额变化情况如下表所示。
具体折算步骤如下：
1)折算后B类份额的净值由基准日参考净值0.246元调整为1.000元。
折算后B类份额数=折算前B类份额净值*折算前B类份额数/折算后B类份额净值
=0.246元*10,000份/1.000元=2460份
2)折算后A类份额的净值同样调整为1.000元，并且折算出2460份A类份额，与折算后的B类份额恢复至1:1的配比，这部分A类份额的净值合计为2460元，剩余部分的净值合计为：1.059*10,000-2460=8130元。
3)基础份额由净值0.661元，10,000份调整净值1.000元，6610份。
4)A类份额剩余8130元按每份1.000元转换为8130份基础份额。
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热心网友
时间：2022-06-26 14:24
基金折算一般指基金份额折算，是指在基金资产净值不变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额，使得基金单位净值相应降低。
份额折算后，基金份额总额与持有人持有的基金份额数额将发生调整，但调整后的持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。份额折算对持有人的权益无实质性影响，具体内容详见各基金份额折算有关公告。
扩展资料：
基金折算相关延伸：基金分红依据：
一般来说，基金分红需要满足以下原则：
1、基金当期收益先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配；
2、基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值；
3、如果基金当期出现亏损，则不进行收益分配。有的基金还在招募说明书中对基金收益的分派事先作了约定，如一年中最少、最多的分派次数，或当可分配收益达到一定标准就进行分红等。
参考资料来源：百度百科-基金分红
参考资料来源：百度百科-基金折算
热心网友
时间：2022-06-26 15:42
分级基金折算一般分为定期折算和不定期折算：定期折算一般一年一次，不定期折算是当分级基金的净值达到或低于某一特定阈值时触发的折算。具体折算安排请以基金公司官网的公告为准。
热心网友
时间：2022-06-26 17:17
分级基金会涉及定期折算和不定期折算的问题。
简单说，基金折算就是把基金净值重新归一的意思。比如B基金净值1.5，触发上折，那么折算之后，B基金净值为1，份额是原先的1.5倍，总资产还是不变的。
热心网友
时间：2022-06-26 19:08
所谓基金折算，是指分级基金定期/不定期的以母基金份额的形式向投资者分配收益。
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