作为一个银行理财顾问100万的客户应该如何对其营销
发布网友
发布时间：2022-04-22 18:19
共2个回答
热心网友
时间：2022-05-16 00:20
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这是一个很大很宽泛的问题，或许我换种方式回答你更恰当。
我曾经问过我的客户，男，40岁左右，身价过亿，已投资金额千万级别，范围涵盖银行理财、信托、私募基金、阳光私募、股权、国内外房产以及保险等。
他给我的回答以及后来我又问过另外一些客户，他们眼中好的理财师是什么样？
核心，其实，就是三点：
第一，专业性
这是是最基础的最简单的也是最难的要求。
简单说，就是金融行业最基础的概念要懂，比如随便问你一下可转债怎么操作？期货开户？固收的平均收益？房地产信托好还是政信类比较安全？现在单标股权还能不能做？CRS来了对我有什么影响，我是不要要提前做点全球资产配置，海外保险怎么买，买多少？我现在没有美金，我想买点美股怎么办?我不想出境，但是我想办美国银行账户怎么操作?.........
嗯，这些是比较简单的问题，但是都要搞明白却不简单。
所以，对于理财师来说，掌握最基础的金融概念，了解自己银行或者所在企业的发展史，历史产品情况，同行业情况，以及不断学习。
第二，真诚
这个也是非常重要的。
我相信每个营销人员，都有业绩指标等各种各样的压力。
但是，请记住，不要把这个压力转移在客户的身上。每个投资人，都有自己的资产状况、需求和不同的风险承受能力和偏好等。
把最真实的情况，告诉客户。这一点，写起来很简单，做起来很难很难很难。
如果不知道怎么做，那就从底线开始，什么不能做，守住底线。我前几天还在百度知道上面看到一个问题，说给客户承诺保本保息，这种连最起码的合法合规都做不到的人以后还是别做了，害人害己。什么是真诚，就是是预期收益率5% ，那就说5%，哪怕是银行也会有风险，也会做不到，也会出现极端情况。在和客户沟通的时候，你的真诚客户是可以直接感受到的。同样，作为可以投资金额在100W以上的客户，身边至少有3-5个以上的营销人员，如果你不真诚，你随时被PASS可能连自己都不知道。你要相信，能投资100W的客户绝不会是傻子（不接受杠精反驳），不要低估任何一个人，要尊重客户。
第三，信任感
这个词很简单，但是很花时间和心思。
每个人都有自己的优势和闪光点，找到自己的闪光点吧。吸引力法则。
嗯，想要做好当然还有很多很多其他的方面了。
当然，如果能做到以上三点，我相信你已经成功一大半了。
祝好运。
热心网友
时间：2022-05-16 01:38
作为理财顾问，首先要诚信为本，不管对方有多少资金，必须象对待自已的资金一样对待客户的资金，不要只想着自已的佣金。
