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基金的单位净值和累计净值是什么意思?

发布网友 发布时间:2022-04-21 21:14

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热心网友 时间:2022-07-14 09:20

基金的单位净值,其实就是每份基金的价格,计算公式是:基金的总净资产/基金份额总数。假设说,现在基金的总净资产有15亿,而现在基金的份额总数有10亿份,那么计算下来每一份的单位净值也就是1.5元。基金的单位净值,也是现在每份基金单位净资产的价值。

只是大家需要注意的是,通常我们在基金销售软件上,所看到的基金的单位净值,是前一个交易日的基金单位净值,并不是我买入时候的单位净值。因为基金的净值,是在交易日晚上才会公布的。

累计净值就是单位净值加上基金所有历史分红。用基金的累计净值减去1得到的就是这只基金成立以来,给我们创造的总收益。所以,这个数值是越高越好。

有一些朋友喜欢买“便宜”的基金,觉得基金的单位净值越低越好,但是事实上基金的单位净值也是越高越好。有的基金为了迎合某些人买“便宜”基金的心态,就多一些分红,把基金的单位净值给降低。

但其实基金的分红,就是就是把我们基金里面的钱,又还给我们而已,我们的总资产,并没有因为基金的分红而增加或者减少。 如果基金没有分红,那么基金的单位净值和累计净值,就是一样的。

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