首页 热点专区 义务教育 高等教育 出国留学 考研考公
您的当前位置:首页正文

基金里建仓是什么意思

2023-05-05 来源:要发发教育

基金是很多人投资理财的一种有用的工具,不过对于基金很多人不了解,尤其是一些新基金会要封闭一段时间来建仓,大家不知道基金建仓是什么意思,建仓需要多久?

基金建仓是什么意思?

对于基金建仓,其实有两种含义,一种是针对基金公司来说,一种是针对投资者来说。

针对基金公司:基金建仓是指基金公司在一只新基金公告发行之后,在认购结束的封闭期间,基金公司用该新基金购买股票、债券、外汇等投资对象,具体对象有基金类型以及定位确定。

针对投资者:基金建仓是指第一次购买基金。

基金建仓期多久?

现在新建的开放式基金一般建仓期在1~3个月不等,新基金在募集期结束之后要进行验资,在验资之后基金合同才算正式成立,随后基金进入建仓期,会封闭1~3个月,具体时间是由基金公司进行控制的,没有统一的规定。

1~3个月属于正常情况,投资要是购买的基金正处在封闭期而又想购买,只能关注基金公司的公告,等基金开放再购买。

基金建仓期是指用资金购买其他证券资产的过程,在3个月内需要达到符合该只基金在招募说明书中所表示的投资比例以及投资方向。

基金建仓时间有限制吗?

大多数基金都会在基金契约中有这样的陈述:本基金将会在基金合同生效之后的六个月内使基金的资产配置比例符合契约规定的标准。只有极少数基金约定为三个月。例如,作为股票基金,可以在基金成立之后的六个月内使用至少60%的基金资产购买股票,哪怕基础市场行情再差,也必须购买。

在实际的执行过程当中,绝大多数都会在三个月内建好仓。在去年的以来的牛市行情中,个别风格激进的基金甚至有在一周之内就完成建仓的壮举。目前的情况是:多数基金在一个月左右完成建仓。

从常规的投资策略来看,由于有了建仓期的存在,由于基金在建仓时期的股票投资仓位有一个渐渐升高的过程,相关基金在此期间的净值增长速度通常较低,这也就是我们通常不赞成投资者认购新基金的理由之一。我们一贯认为,待新基金进入到正常运作状态之后,再购买该基金也不迟。

封闭建仓期

基金成功募集足够资金宣告成立后,会有一段不接受投资者赎回基金单位申请的时间段,称之为基金的封闭期。封闭期是为了让基金经理将募集来的资金根据证券市场状况完成初步的投资安排。根据《开放式证券投资基金暂行办法》规定,基金封闭期不得超过3个月。

以上就是关于基金建仓的相关话题,希望你能有所收获。

显示全文